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个人存取现金超5万元需登记资金来源 3月1日起实施
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发表于 2022-02-02 20:56:14
上周,央行官网发布2022年1号文,公布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》内容。据悉,
该办法自2022年3月1日起施行。其中规定:
商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。
央行负责人表示,制定该新《办法》有利于顺应金融行业发展,有利于接轨反洗钱国际标准,提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力。